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第二，投资最重要的事，是要选择最有价值的资产。资产有两类。一类是年度明星资产，微信中非常流行的一张图（见PPT），对各个大类资产的年度涨幅有个排名，大家可以看到从2008年到2018年之间，每一年总有资产充满机会。还有另外一类，就是这张图上显示的上市以来涨幅超过40倍的公司（见PPT），这些公司在大概20年的时间里，实现了超过40倍的涨幅。

爆款基金的发力，让部分银行系基金公司管理规模快速攀升。Wind数据显示，截至6月底，民生加银基金上半年规模达到1465.44亿元，半年猛增124.33亿元，增速为9.27%；浦银安盛基金、永赢基金也借助几只大规模新基金，整体管理规模增长了15.07%和10.82%。

其中，华为Mate 10系列全球出货量累计达1000万台，创华为Mate系列出货量同期新高。热销背后，除了产品上市先期的强劲竞争力，与其后续不断通过系统软件更新升级带来的后续增值也分不开关系。首发搭载麒麟970，内置NPU开创AI智慧手机先河；预装EMUI 8.0系统，让国产手机率先跨入安卓8.0大门，华为Mate 10系列从一开始就自带“光环”。而从今年3月份至今的近半年时间里，华为Mate 10系列获得了五次大更新，系统升级频率和力度，国内外罕见。在华为手机众多机型中，也绝对算得上超福利待遇。

CME网站FedWatch工具显示，截至今日12:00，市场预期美联储（Fed）在9月份加息的概率已高达98.4%。但经济学家鲁政委认为，随着银行间流动性改善，在经济下行压力逐渐显现的情况下，中国央行追随美联储提高逆回购利率的可能性不大，逆周期因子的重启也使得进一步提高利率的必要性降低。

这两波反弹持续到上周后，偏成长类行业估值回升至略高位置，开始出现回调。同时随着政策的逐步落地，7月23日国常会也表明了要更好发挥财政金融政策作用，可以看到部分政策的转变，7月31日政治局会议更加强了这种政策确定性，提出了“六稳”，且并未超出国常会政策的内容。所以周期性行业以及大金融板块的表现短期有部分利好兑现的情绪。综上，在经过一段时间反弹之后，成长类行业已经在调整，大金融、周期因为政策落地而利好兑现。此外，美国对我国四十四家军工企业加强出口管制，市场短期对中美关系的忧虑加剧，导致跌幅有所放大。

今年新能源车指标已用尽按照《关于示范应用新能源小客车配置指标轮候配置有关规则的通告》规定，个人和单位新能源小客车指标年度配额已用尽，审核通过的有效申请编码按照规定将继续轮候配置。新能源小客车指标申请个人共有285560个有效编码，按照现有规则推算，新申请者至少在五年后，也就是2024年才能获得。